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IBIS Bank Reporting devient CERGI Compliance


IBIS COMPLIANCE



Modules & Fonctionnalités
REPORTING PCB-REVISE / DISPOSITIF PRUDENTIEL BÂLE 2 & BÂLE 3 EP (Etats Périodiques Situations Comptables & Annexes) Calcul et Contrôle automatique des postes et des colonnes de l’ensemble des déclarations (valorisation des documents);
Possibilité de mise à jour manuelle des documents valorisés;
Génération du fichier texte SITCOM.bc (Disquette BCEAO);
Récupération et retraitement des documents antérieurs...
EF (Etats Financiers Publiables) Transfert direct des données à partir de IBIS en toute sécurité ou chargement des données à partir d’une disquette;
Verification automatique de la structure et de la cohérence des données à charger;
Consultation de la balance (Verification du contenu et modification des attributs);
Bordereau de transmissions des déclarations à la banque centrale;
Liste des erreurs détectées au cours des traitenments;
Balance compte par compte ( liste détaillée) ou balance regroupée par compte général (liste consolidée);
Piste d’Audit...
RO (Réserves Obligatoires) Génération de l’état des réserves légales et envoie á la BCEAO
FODEP (Formulaire de Déclaration Prudentielle) Récupération des données de la balance et des situations comptables et annexes;
Récupération des données complémentaires de provisions et garanties;
Ventilation automatique;
Etat des ratios calculés et suivi des compléments de provision;
Archivage des rapports...
CONSOLIDATION (Déclarations Consolidées des Groupes Bancaires) Reprend toutes les fonctionnalités du reporting pour une déclaration conslidée de groupes bancaires (cf. EP et EF plus haut)
AUTRES REPORTING REGLEMENTAIRES CR (Centrale des Risques) Préparer l’affichage des valeurs des encours par groupe de catégories;
Saisie des accords de classement;
Inscription a la centrale des risques;
Mise à jour des encours des clients sélectionnés;
Génération du fichier des déclarations (CR207);
Génération des fichiers complémentaires...
BP (Balance des Paiements) CRP: Possibilité d’établir un CRP du déclaration individuelle même si le montant correspondant n’atteint pas le seuil;
ATR: Suivi automatisé des ATR est prévu pour permettre aux statisticiens de la balance des paiements de gérer au mieux les relations interbancaires..;
BTR: facilitation de l’authentification et du retraçage des informations fournies;
Intégration automatique: génération et consultation de bordereau;
Génération de la disquette de données;
Consultation et suivi...
BIC (Bureau d’Information sur le Crédit) La saisie et l’enregistrement d’un nouveau consentement;
Consultation et impression des consentements d’un client;
Désactivation d’un consentement;
Chargement et historisation des données;
Génération du fichier BIC;
Purge des données BIC...
LAB/LFT (Lutte Anti-blanchiment/Lutte contre le Financement du Terrorisme) Recensement des dépôts (ouverture de compte et renouvellement des comptes à termes);
Recensement des crédits mis en place;
Recensement des escomptes d’effet de commerce;
Recensement des Autorisations de découverts;
Enquêtes annuels;
Fiche annuelle de renseignement;
Declaration des comptes dormants;
Montant ces dépôts (excluant ceux des banques et établissements financiers et de crédits )
CDB (Conditions de Banque) Consultation des données des pramètres;
Génération de fichiers plats;
Formulaire d’enquête sur la distribution du credit bancaire et d’enquête trimestriel sur les conditions générales de la banque
CSP (Contrôle sur Pièces) Ecrans de saisie des informations ;
Génération automatique des fichiers suivants:
1. Informations sur les gouvernances
2. Déclaration sur les ventilations des durées de crédits à court, moyen et long terme
3. Questions et réponses sur les risques(liés à la gouvernance, controles, credits, concentration, operationnel, liquidité et Lutte Anti-Blanchiment / Lutte contre le Financement du Terrorisme)
FCB (Fichiers à la Commission Bancaire) Chargement des fichiers contenant des informations supplémentaires disponibles dans les fichiers interfaces:
1. BASE_CLIENT.TXT
2. ENCOURS.TXT
3. OPERATIONS.TXT
4. DOSSIER.TXT
5. ECHEANCES.TXT
Génération des fichiers Clients, Encours, Opérations, Soldes des comptes hors Bilan et des comptes de Charges et Produits.
Consultation des données à soumettre à la BCEAO.
EQBC (Enquêtes de Conjonctures BCEAO) Etats journaliers(Encours des concours de la clientèle y compris les crédits de campagne, position nette des comptes correspondants, prêts interbancaires, titres d’états détenus , Solde du compte courant de la banque à la BCEAO, relevé des mouvements des comptes de correspondants extérieurs (MCCE);
Etats hebdomadaires (recapitulatuf des variations des facteurs autonomes de la liquidité bancaire, Tableau X MM833, opérations au niveau des guichets...);
Etats décadaires (postes d’emplois et de ressources);
Etats mensuels (Credits sur la clientèle, déclaration mensuelle des engagements par signature, liste des %) plus gros engagements de crédits)
COMPTABILISATION ET EVALUATION DES ENGAGEMENTS EN SOUFFRANCE
« INSTRUCTION BCEAO No026 - 11 - 2016 »
GESCDL (Gestion des Créances Douteuses & Litigieuses) Principes pris en compte lors du déclassement(Application des règles de reclassement suivant les catégories d’agents économiques et les types d’engagements, Prise en compte du principe d’ARC, Application adéquate de la dérogation de déclassement et d’exception a la contagion...);
Element pouvant être déclassés en CDL (encours comptes de prêts, échéances impayés, escompte impayé, ligne d’avance ou de découvert, engagement hors Bilan, COD sans mouvements créditeurs ...);
Suretés éligibles (Notion de garantie prévu par le dispositif prudente recouvre aussi bien les sûretés que les garants)
Nouvelle conception de l’hypothèque conventionnelle( NDISPRU paragraphe 240 & 251, instruction No 24, attribut 10)
Calcul des dépréciations et/ou provisions et leur comptabilisation;
Traitement du tableau d’amortissement (TA)dans CDL après régularisation de la situation antérieure du client.
RC (Restructuration de Créances Saines ou CDL) Principaux traitement lors de la restructuration ( Evaluation de la base ou montant du TA du prêt restructuré, comptabilisation et les comptes rattachés sur les créances structurées, évaluation de la décote de restructuration et son étalement, la mise en place du credit restructuré par transition sur le compte courant, calcul et comptabilisation des commissions reçues et les couts marginaux de transaction.);
Calcul du montant de base du tableau d’amortissement(TA) du prêt restructuré;
Tombée échéance sur prêt restructuré et recouvrement(Tombée échéance sur prêt restructuré, recouvrement échéance,impayes sur créances restructurées jusqu’à 30 jours, impayés de plus de 30 jours: déclassement en CDL);
RMF (Gestion du Retour à Meilleure Fortune) Deux (02) périodes simultanées d’observation de 01 an puis de 02 ans (CDL: Un impayé de plus de 30 jours au cours de la périodes d’observation de 02 ans: reclassement direct en CDL, Restructuration: Un impayé de plus de 30 jours sur l’un des expositions au cours des 2 périodes de ) 03 ans: déclassement en CDL. Instruction 26 article 7 et 10)
Edition du journal des écritures comptables;
Génération du tableau d’amortissement Technique;
Génération du tableau de calcul et d’ajustement périodique de la décote...
CIRR (Gestion & Suivi Extra-comptable des Créances Irrécouvrables) Gestion des créances irrécouvrables (creances au titre desquelles le droits de l’etablissement assujetti en tant que créancier sont juridiquement eteints, les CDL non recouvrées au terme du 5eme exercice comptable à compter du transfert en créances douteuses, ...);
Suivi Extra-comptable des créances irrécouvrables (Enregistrement des CDL reclassées en irrecouvrables, enregistrement des mouvements client après transfert en irrecouvrable, historique du client irrecouvrable, suivi du client irrécouvrable avec historique des actions menées et alerte sur les actions à venir, Statistiques sur un ou l’ensemble des clients irrécouvrables, balance des irrecouvrables, calcule et stockage des intérêts, ...)