M08. Cergi compliance

Groupe d’Applications produisant des rapports réglementaires requis par les autorités.

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M08_1. Cergi compliance Reporting

M08_1.1. Gestion et Data cleaning des attributs BCEAO

Gestion automatisée des attributs règlementaires tels que définis par la BCEAO

• Principales fonctionnalités
  • Paramétrage des attributs règlementaires
  • Affectation des attributs aux contreparties
  • Affectation des attributs aux comptes
  • Affectation des attributs aux opérations
  • Data Cleaning des attributs erronés
  • Archivage et récupération

M08_1.2. Etats périodiques

Production automatisée des Situations Comptables et ses Annexes.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Traitement des données
  • Gestion des arrondis
  • Contrôle de cohérence
  • Piste d’audit consultable
  • Édition des situations comptables et annexes en multi format
  • Génération des fichiers plats à déposer
  • Archivage et consultation

M08_1.3. Etats financiers publiables CRAEF

Production automatisée des Etats Financiers et de la Réserve Obligatoire.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Traitement
  • Contrôle de cohérence
  • Piste d’audit consultable
  • Édition des états financiers et annexes en multi format
  • Archivage et consultation

M08_1.4. Etats prudentiels (FODEP...)

Production automatisée des états prudentiels selon le Formulaire de Déclaration Prudentielle (FODEP) conformément aux exigences Bâle 2 & Bâle 3.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Traitement des données
  • Gestion des arrondis
  • Contrôle de cohérence
  • Piste d’audit consultable
  • Édition des états prudentiels et annexes en multi format
  • Archivage et consultation

M08_1.5. Consolidation prudentielle

Consolidation de la situation comptable et les ratios des succursales et entreprises sous son contrôle au niveau de la maison-mère.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Gestion des comptes réciproques
  • Traitement des états FODEP sur base agrégée ou consolidée
  • Gestion des arrondis
  • Contrôle de cohérence
  • Piste d’audit consultable
  • Édition des états prudentiels consolidés et annexes en multi format
  • Archivage et consultation

M08_1.6. Centrale des Risques

Production automatisée des consentements et les non consentements des clients sous le Canevas NT1 respectivement au Bureau de l’information sur le Crédits (BIC) et à la Centrale des Risques.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Traitement des données
  • Gestion du consentement client
  • Contrôle de cohérence
  • Edition des documents en multi format :
    • Contrat des clients consentants au Bureau d’information sur le crédit
    • Contrat des clients non consentants à la Centrale des Risques (CR)
    • Génération des contrats en fichiers XML zippés
    • Cryptage des fichiers générés
  • Archivage et consultation

M08_1.7. Bureau d'Informations sur le Crédit

Production automatisée des consentements et les non consentements des clients sous le Canevas NT1 respectivement au Bureau de l’information sur le Crédits (BIC) et à la Centrale des Risques.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Traitement des données
  • Gestion du consentement client
  • Contrôle de cohérence
  • Edition des documents en multi format :
    • Contrat des clients consentants au Bureau d’information sur le crédit
    • Contrat des clients non consentants à la Centrale des Risques (CR)
    • Génération des contrats en fichiers XML zippés
    • Cryptage des fichiers générés
  • Archivage et consultation

M08_1.8. Centrale des risques

Gestion de la collecte, auprès des organismes financiers, des sources publiques et des grands facturiers (sociétés de fourniture d'eau, d'électricité, sociétés de téléphonie, etc.), des données sur les antécédents de crédit ou de paiement d'un client.

• Principales fonctionnalités
  • Paramétrage
  • Chargement des fichiers
  • Consentement
  • Déclaration contrat
  • Traitement
  • Etats
  • Contrôle

M08_1.9. Centrale des incidents de paiements

Déclaration automatisée des incidents sur les instruments de paiement (chèques, cartes bancaires, effets) et sur les ouvertures et fermetures de comptes à la Banque Centrale.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Traitement des données
  • Contrôle de cohérence
  • Édition des états financiers et annexes en multi format
  • Archivage et consultation
  • Déclarations règlementaires des
    • Ouvertures de compte,
    • Modifications enregistrées sur les comptes
    • Clôtures des comptes
    • Incidents
    • Irréguliers
  • Génération des fichiers et états déclaratifs

M08_1.9. Balance des paiements

Production et génération automatisées des états relatifs à toutes les opérations de paiement des établissements de crédit avec leurs correspondants conformément aux nouvelles exigences de la BCEAO.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Traitement
  • Contrôle de cohérence
  • Édition :
    • Avis de transferts reçus
    • Comptes Rendus des Paiements
    • BP1 : Relevé des mouvements en compte de correspondants étrangers
    • BP2 : Etats des soldes en monnaies figurant à la situation de la Banque déclarante
    • BP3 : Achats et ventes de moyens de change manuel
    • BP4 : Données sur l’utilisation des cartes bancaires et transferts d’argent
  • Archivage et consultation

M08_1.10. Lutte contre le Blanchiment des Capitaux et contre le Financement du Terrorisme

Traitement et déclaration automatisés des transactions suspectes de la clientèle bancaire aux Autorités Monétaires.

• Principales fonctionnalités
  • Paramétrages multicritères :
  • Profilage individuel des clients du portefeuille selon le pays de résidence/provenance et le secteur d’activités
  • Opérations en fréquence et en montant seuil (journalier, hebdomadaire et mensuel)
  • Listes noires (UEMOA, FATCA, UE…)
  • Gestion en amont des alertes sur les opérations suspectes
  • Traitement des données en temps quasi-réel
  • Edition :
    • Formulaire des opérations suspectes à déclarer à la CENTIF
    • Gestion des alertes
  • Archivage et consultation

M08_1.11. Conditions générales de banque

Traitement et génération automatisés des états relatifs aux conditions générales de banque et aux enquêtes de conjoncture.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Traitement
  • Contrôle de cohérence
  • Édition :
    • Fichier plat ou CSV mensuel de conditions de banque contenant les données de crédit, d'escomptes d' effet de commerce et dépôt à terme
    • Fichier plat ou CSV trimestriel des autorisations de découvert bancaire
    • Fichier XLS trimestriel contenant les données sur l'enquête de conjoncture sur la distribution du crédit bancaire.
    • Fichier XLS trimestriel contenant les données d'enquête sur les conditions générales de banque.
  • Archivage et consultation

M08_1.12. Fichier de verification de la Commission bancaire

Extraction et formatage automatisés des fichiers à mettre à la disposition des Inspecteurs de la Commission Bancaire lors de leurs missions de vérification sur site.

• Principales fonctionnalités Gestion des paramètres règlementaires Chargement des informations en entrée Traitement Contrôle de cohérence Édition :
  • Fichier plat de la base des clients
  • Fichier plat des encours
  • Fichier plat des opérations
  • Fichier des opérations bancaire en format ‘’txt’’
  • Fichier des soldes des comptes de bilan et hors bilan des années N, N-1 , N-2 en format ‘’txt’’
  • Fichier des soldes des comptes de charges et produits des années N, N-1 , N-2 en format ‘’txt’’ Archivage et consultation

M08_13. Contrôle sur pièces

Traitement et génération automatisés des états requis lors des missions de contrôle de la commission Bancaire relatifs à la gouvernance, aux organes de Contrôle, au bilan, aux différents risques encourus.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Traitement
  • Gestion des arrondis
  • Contrôle de cohérence
  • Piste d’audit consultable
  • Édition :
    • Fichier plat de ventilation des comptes de bilan selon la durée résiduelle
    • Fichier CSV d’information sur la gouvernance, le contrôle externe et les données statistiques
    • Fichier plat mensuel de réponse au questionnaire sur le risque lié à la gouvernance, risque et contrôle, risque de crédit
  • Archivage et Consultation

M08_14. Gestion des comptes dormants

Série de dispositions techniques pour déclarer à la BCEAO les comptes qui sont restés inactifs depuis une durée minimum de 10 ans.

• Principales fonctionnalités
  • Gestion des paramètres règlementaires
  • Chargement des informations en entrée
  • Traitement
  • Gestion des arrondis
  • Contrôle de cohérence
  • Piste d’audit consultable
  • Édition :
    • Comptes inactifs sur une période donnée
    • Comptes dormants
  • Génération du fichier plat CD à déclarer
  • Archivage et consultation

M08_2. Cergi compliance CDL

M08_2.1. Créances douteuses et litigieuses

Gestion des Créances Douteuses et Litigieuses, Créances Restructurées des Etablissements de Crédit suivant les réformes de la Banque Centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO).

• Principales fonctionnalités
  • Déclassement automatique et semi-automatique des échéances impayées qualifiées
  • Calcul automatique et comptabilisation des intérêts de retard au déclassement
  • Calcul automatique des dépréciations et/ou provisions et leur comptabilisation
  • Gestion automatisée des recouvrements des créances rattachées et des impayées
  • Constitution et ajustement des dépréciations sur les échéances
  • Calcul des intérêts de retard sur les impayés
  • Gestion automatisée du retour à meilleure fortune et du reclassement en sain définitif
  • Archivage et consultation
  • Gestion des alertes sur les comptes susceptibles d’être déclassés en CDL

M08_2.2. Restructuration des créances

Cette fonctionnalité permet de restructurer la créance d’un client qui éprouve des difficultés ou qui est sur le point d’éprouver des difficultés à rembourser ses échéances.

• Principales fonctionnalités
  • Calcul automatisé du montant de base du Tableau d’Amortissement (TA) du prêt restructuré
  • Génération automatique du TA avec répartition des coûts marginaux du prêt restructuré
  • Calcul et répartition automatiques de la décote de restructuration
  • Mise en place du dossier de restructuration
  • Tombées automatiques d’échéances sur prêt restructuré
  • Recouvrement automatique
  • Gestion automatisée du retour à meilleure fortune et du reclassement en sain définitif
  • Déclassement en CDL
  • Archivage et consultation

M08_2.3. Gestion et suivi extra-comptable des créances irrécouvrables

Ce module permet d’assurer le suivi des CDL reclassées en créances irrécouvrables

• Principales fonctionnalités
  • Reclassement automatique des CDL en créances irrécouvrables au terme du 5e exercice comptable
  • Suivi des actions engagées et à venir
  • Gestion extra comptable des recouvrements
  • Gestion des alertes sur les actions
  • Notification des mouvements aux Gestionnaires
  • Etat de recouvrement
    • Par agence
    • Par gestionnaire
    • Par période
  • Suivi des moratoires des clients
  • Statistiques des clients en irrécouvrable
    • Par agence
    • Par gestionnaire
    • Par période
  • Archivage des documents relatifs aux dossiers des créances irrécouvrables.

M08_2.4. Gestion de contentieux de justice/Assurance

Gestion automatisée des différents aspects d'un dossier contentieux.

• Principales fonctionnalités
  • Saisie des auxiliaires de justice
  • Suivi des dates d’audience
  • Rappel des date d’audience
  • Saisie des comptes rendus d’audience
  • Appel des garanties
  • Gestion des frais d’auxiliaires de justice
  • Information reçue, recherche pour confirmation
  • Demande de pièces aux parents du de cujus
  • Réception des pièces & validation
  • Transmission des pièces à l’assureur
  • Réception du chèque / Virement