Etats périodiques

Production automatisée des Situations Comptables et ses Annexes.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement des données
Gestion des arrondis
Contrôle de cohérence
Piste d’audit consultable
Édition des situations comptables et annexes en multi format
Génération des fichiers plats à déposer
Archivage et consultation

 Etats financiers publiables CRAEF

Production automatisée des Etats Financiers et de la Réserve Obligatoire.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement
Contrôle de cohérence
Piste d’audit consultable
Édition des états financiers et annexes en multi format
Archivage et consultation

 Etats FODEP

Production automatisée des états prudentiels selon le Formulaire de Déclaration Prudentielle (FODEP) conformément aux exigences Bâle 2 & Bâle 3.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement des données
Gestion des arrondis
Contrôle de cohérence
Piste d’audit consultable
Édition des états prudentiels et annexes en multi format
Archivage et consultation

 Consolidation prudentielle

Consolidation de la situation comptable et les ratios des succursales et entreprises sous son contrôle au niveau de la maison-mère.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Gestion des comptes réciproques
Traitement des états FODEP sur base agrégée ou consolidée
Gestion des arrondis
Contrôle de cohérence
Piste d’audit consultable
Édition des états prudentiels consolidés et annexes en multi format
Archivage et consultation

 Nouvelle Centrale des Risques

Production automatisée des consentements et les non consentements des clients sous le Canevas NT1 respectivement au Bureau de l’information sur le Crédits (BIC) et à la Centrale des Risques.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement des données
Gestion du consentement client
Contrôle de cohérence
Edition des documents en multi format :
      - Contrat des clients consentants au Bureau d’information sur le crédit
      - Contrat des clients non consentants à la Centrale des Risques (CR)
      - Génération des contrats en fichiers XML zippés
      - Cryptage des fichiers générés
Archivage et consultation

 Bureau d'Informations sur le Crédit

Production automatisée des consentements et les non consentements des clients sous le Canevas NT1 respectivement au Bureau de l’information sur le Crédits (BIC) et à la Centrale des Risques.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement des données
Gestion du consentement client
Contrôle de cohérence
Edition des documents en multi format :
      - Contrat des clients consentants au Bureau d’information sur le crédit
      - Contrat des clients non consentants à la Centrale des Risques (CR)
      - Génération des contrats en fichiers XML zippés
      - Cryptage des fichiers générés
Archivage et consultation

 Centrale des risques

Gestion de la collecte, auprès des organismes financiers, des sources publiques et des grands facturiers (sociétés de fourniture d'eau, d'électricité, sociétés de téléphonie, etc.), des données sur les antécédents de crédit ou de paiement d'un client.

Fonctionnalités

Paramétrage
Chargement des fichiers
Consentement
Déclaration contrat
Traitement
Etats
Contrôle

 Centrale des incidents de paiements

Déclaration automatisée des incidents sur les instruments de paiement (chèques, cartes bancaires, effets) et sur les ouvertures et fermetures de comptes à la Banque Centrale.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement des données
Contrôle de cohérence
Édition des états financiers et annexes en multi format
Archivage et consultation
Déclarations règlementaires des
      - Ouvertures de compte,
      - Modifications enregistrées sur les comptes
      - Clôtures des comptes
      - Incidents
      - Irréguliers
Génération des fichiers et états déclaratifs

 Balance des paiements

Production et génération automatisées des états relatifs à toutes les opérations de paiement des établissements de crédit avec leurs correspondants conformément aux nouvelles exigences de la BCEAO.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement
Contrôle de cohérence
Édition :
      - Avis de transferts reçus
      - Comptes Rendus des Paiements
      - BP1 : Relevé des mouvements en compte de correspondants étrangers
      - BP2 : Etats des soldes en monnaies figurant à la situation de la Banque déclarante
      - BP3 : Achats et ventes de moyens de change manuel
      - BP4 : Données sur l’utilisation des cartes bancaires et transferts d’argent
Archivage et consultation

 Lutte contre le Blanchiment des Capitaux et contre le Financement du Terrorisme

Traitement et déclaration automatisés des transactions suspectes de la clientèle bancaire aux Autorités Monétaires.

Fonctionnalités

Paramétrages multicritères :
Profilage individuel des clients du portefeuille selon le pays de résidence/provenance et le secteur d’activités
Opérations en fréquence et en montant seuil (journalier, hebdomadaire et mensuel)
Listes noires (UEMOA, FATCA, UE…)
Gestion en amont des alertes sur les opérations suspectes
Traitement des données en temps quasi-réel
Edition :
      - Formulaire des opérations suspectes à déclarer à la CENTIF
      - Gestion des alertes
Archivage et consultation

 Conditions générales de banque

Traitement et génération automatisés des états relatifs aux conditions générales de banque et aux enquêtes de conjoncture.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement
Contrôle de cohérence
Édition :
      - Fichier plat ou CSV mensuel de conditions de banque contenant les données de crédit, d'escomptes d' effet de commerce et dépôt à terme
      - Fichier plat ou CSV trimestriel des autorisations de découvert bancaire
      - Fichier XLS trimestriel contenant les données sur l'enquête de conjoncture sur la distribution du crédit bancaire.
      - Fichier XLS trimestriel contenant les données d'enquête sur les conditions générales de banque.
Archivage et consultation

 Fichier de verification de la Commission bancaire

Extraction et formatage automatisés des fichiers à mettre à la disposition des Inspecteurs de la Commission Bancaire lors de leurs missions de vérification sur site.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement
Contrôle de cohérence
Édition :
      - Fichier plat de la base des clients
      - Fichier plat des encours
      - Fichier plat des opérations
      - Fichier des opérations bancaire en format ‘’txt’’
      - Fichier des soldes des comptes de bilan et hors bilan des années N, N-1 , N-2 en format ‘’txt’’
      - Fichier des soldes des comptes de charges et produits des années N, N-1 , N-2 en format ‘’txt’’
Archivage et consultation

 Contrôle sur piéces

Traitement et génération automatisés des états requis lors des missions de contrôle de la commission Bancaire relatifs à la gouvernance, aux organes de Contrôle, au bilan, aux différents risques encourus.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement
Gestion des arrondis
Contrôle de cohérence
Piste d’audit consultable
Édition :
      - Fichier plat de ventilation des comptes de bilan selon la durée résiduelle
      - Fichier CSV d’information sur la gouvernance, le contrôle externe et les données statistiques
      - Fichier plat mensuel de réponse au questionnaire sur le risque lié à la gouvernance, risque et contrôle, risque de crédit
Archivage et Consultation

 Gestion des comptes dormants

Série de dispositions techniques pour déclarer à la BCEAO les comptes qui sont restés inactifs depuis une durée minimum de 10 ans.

Fonctionnalités

Gestion des paramètres règlementaires
Chargement des informations en entrée
Traitement
Gestion des arrondis
Contrôle de cohérence
Piste d’audit consultable
Édition :
      - Comptes inactifs sur une période donnée
      - Comptes dormants
Génération du fichier plat CD à déclarer
Archivage et consultation

 Créances douteuses et litigieuses

Gestion des Créances Douteuses et Litigieuses, Créances Restructurées des Etablissements de Crédit suivant les réformes de la Banque Centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO).

Fonctionnalités

Déclassement automatique et semi-automatique des échéances impayées qualifiées
Calcul automatique et comptabilisation des intérêts de retard au déclassement
Calcul automatique des dépréciations et/ou provisions et leur comptabilisation
Gestion automatisée des recouvrements des créances rattachées et des impayées
Constitution et ajustement des dépréciations sur les échéances
Calcul des intérêts de retard sur les impayés
Gestion automatisée du retour à meilleure fortune et du reclassement en sain définitif
Archivage et consultation
Gestion des alertes sur les comptes susceptibles d’être déclassés en CDL

 Gestion et suivi des créances irrécouvrables

Ce module permet d’assurer le suivi des CDL reclassées en créances irrécouvrables

Fonctionnalités

Reclassement automatique des CDL en créances irrécouvrables au terme du 5e exercice comptable
Suivi des actions engagées et à venir
Gestion extra comptable des recouvrements
Gestion des alertes sur les actions
Notification des mouvements aux Gestionnaires
Etat de recouvrement
      - Par agence
      - Par gestionnaire
      - Par période
Suivi des moratoires des clients
Statistiques des clients en irrécouvrable
      - Par agence
      - Par gestionnaire
      - Par période
Archivage des documents relatifs aux dossiers des créances irrécouvrables.